随着经济的发展，我国居民财富不断累积，财富管理的需求随之增长。截至2025年，我国财富管理行业整体规模达到184.53万亿元，行业内部也在变革中不断破解新的课题。

成立仅10年的申港证券在探索中转型，在转型中发展，逐步构建起自身业务特色。其探索的互联网买方投顾模式，在切实提升投资者服务体验的同时，也赢得了行业与市场的双重认可。

洞察行业变革

过去的十年，财富管理行业经历了从交易通道向资产配置、从“卖方销售”向“买方投顾”的深刻变革，当好“社会财富的专业管理者”的内涵被重新定义。

申港证券管理层洞察行业变革，坚守“以客户长期利益为锚”的初心，不断打磨服务模式。董事长邵亚良认为，要把写好“五篇大文章”落实在日常业务中，“坚持业务聚焦，走差异化、特色化发展道路”。

如何突破客户基础薄弱的先天短板，构建差异化的客群吸引力与留存机制，成为申港证券的关键课题。早在2016年，邵亚良就提出，要将申港证券打造成“具有自身特色和核心竞争力的现代投资银行”。在这一战略框架下，申港证券财富管理业务明确了“以线上投顾为重点，加快转型发展”的方向。

作为行业的新入局者，申港证券不可能在物理网点数量上与头部券商硬拼，也不可能依靠资本消耗型业务参与同质化竞争，必须找到一条差异化道路。

探索不可能一蹴而就。能否容忍业务线在探索中试错、在试错中迭代，是对申港证券管理层战略耐心的现实考验。

同许多探路者一样，财富管理业务经历了一段“摸着石头过河”的过程。在拥抱互联网的大潮中，团队曾陷入“重引流、轻陪伴”的误区，不过这也让大家明白了一个道理：金融服务最核心的是信任与陪伴。

面对试错带来的阵痛，管理层反复强调：财富管理没有捷径，照搬他人的模式无法形成自身的核心竞争力；短期收入必须服从长期信任。这为申港证券财富管理业务指明了“回归买方本源”的方向。

差异化突围

如何跑通一套适合自身禀赋的“互联网买方投顾模式”？申港证券打破传统券商在物理网点上重资产竞争的惯性思维，主动拥抱被传统网点覆盖不足的长尾投资者，将突破口精准锁定于数字化转型与服务模式升级，闯出了一条“轻资本、广覆盖、强内容”的突围之路。

申港证券上海长阳路营业部的专业级新媒体演播室

首先是在公域端建立信任。投顾团队通过短视频和直播等新媒体形式，以通俗易懂的语言输出专业的市场解读与理财知识，打破了传统投顾服务的时空限制。

其次是在私域端深化陪伴。通过企业微信等合规工具，投顾将公域中建立的弱联系转化为可长期陪伴的强关系。投顾可以根据客户在互动中展现的风险偏好与财务状况，提供个性化的陪伴与建议，让每一次服务都在沉淀信任。

最终是按需转化服务。通过这种“公域建立信任-私域深化陪伴-按需转化服务”的链路，实现了从“专业、可信、有温度”的品牌标签到实际业务的跨越，让经纪业务升级为财富管理。

这一模式的跑通，离不开专业团队的支撑与产品输出能力的构建。

投顾端致力于打造“专业通俗化”的复合型队伍，兼顾互联网获客、专业资质与合规底线，重点培养投顾的内容创作与直播沟通能力，将专业研判转化为通俗语言，高效建立客户信任。

产品端推动“目标导向型”的陪伴式配置，告别“无差别产品货架”，以客户风险偏好与投资目标为核心，通过标准化框架精准组合投资工具，提供全流程的专业判断与陪伴。

经过持续迭代，申港证券的内容化获客模式已形成可量化的服务能力。2025年，申港证券新媒体投顾业务监控中心荣获“上海市证券行业服务科技金融建设奖”。

对广大投资者而言，申港证券财富管理不再只是一个交易通道，而是“听得懂、信得过、靠得住”的财富“管理者”和“陪伴者”。

长期陪伴，布局未来

面对复杂波动的金融市场，申港证券一方面通过标准化组合配置，为投资者筑牢风险防线，站在投资者视角做好收益与风险的平衡，另一方面携手专业财经媒体机构共建投资者教育基地，通过线上科普、线下宣讲等多种形式，将晦涩难懂的投研成果转化为贴近日常的“大白话”，让投资者不仅看得清资产变动，更能厘清投资逻辑，建立长期投资、理性投资的理念。

在现有财富管理特色的基础上，申港证券加大科技投入，积极布局“AI+真人投顾”的智能陪伴模式。

首先，按照“差异化、特色化”的要求，申港证券持续打造具有高辨识度的投顾IP矩阵，让每一位资深投顾都成为专业信任的载体。

其次，申港证券将公域内容输出从“单点突破”升级为“体系化作战”，覆盖市场解读、资产配置、投教科普、风险揭示等全维度内容图谱。在私域运营端持续打磨合规与效率的平衡点，让陪伴式服务既有温度又有底线。

此外，申港证券还着力加快AI投顾工具落地。AI技术负责解决效率和规模问题，通过智能算法实现客户需求的快速识别与内容的精准匹配；真人投顾则负责解决信任和判断问题，专注于高价值的个性化陪伴、情绪疏导与复杂策略制定。

在探索互联网买方投顾模式的过程中，金融创新绝不能脱离合规轨道。申港证券管理层反复强调，必须在合规的框架下实现创新，确保投资顾问在公域直播、企微陪伴中的每一个动作都可追溯、可管控。

有业内人士认为，从早期的迷茫试错，到如今互联网买方投顾模式的清晰成型，申港证券财富管理业务的探索之路，折射出中国证券行业正经历从规模驱动向专业能力驱动、从卖方推销向买方陪伴的深层变革。这场转型，正是券商回归客户立场，以受托责任赢得客户信任的鲜活实践。